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企业外汇风险管理的基本方法

添加时间:2012-06-28 关键字:外汇风险
  【导语】企业外贸交易活动中,尤其是进行外汇结算业务时,要了解是否存在外汇风险,了解面临的外汇风险哪一种是主要的,哪一种是次要的;哪一种货币风险较大,哪一种货币风险较小,同时还要了解外汇风险持续时间的长短,其目的是做好相应的外汇风险管理。
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  企业外汇风险管理基本方法
  货运险1.选好或搭配好计价货币
  注意货币汇率变化趋势,选择有利的货币作为计价结算货币,这是一种根本性的防范措施。在实际操作当中,必须全面考虑,灵活掌握,真正选好有利币种。可以通过使用两种以上的货币计价来消除外汇汇率变动带来的风险。同时还要注意进行合理搭配,能够减少汇率风险。
  2.平衡抵消法避险
  平衡法亦称配对法,具体包括两种:单项平衡法,在外汇交易中做到收付币种一致,借、用、收、还币种一致,借以避免或减少风险;综合平衡法,在交易中使用多种货币,软硬货币结合,多种货币表示头寸并存,将所在单项多头与空头合并,由此使多空两相抵消或在一个时期内各种收付货币基本平衡。该平衡法比单项平衡法更具灵活性,效果也较显着。
  3.利用国际信贷
  外币出口信贷是出口商以商业信用方式出卖商品时,在货物装船后立即将发票、汇票、提单等有关单据卖断给承购应收账款的财务公司或专业机构,收进全部或大部分货款,从而取得资金融通的业务。
  福费廷,出口商及时得到货款,并及时地将这笔外汇换成本币。它实际上转嫁了两笔风险:一是把远期汇票卖给金融机构,立即得到现汇,消除了时间风险,且以现汇兑换本币,也消除了价值风险,从而,出口商把外汇风险转嫁给了金融机构;二是福费廷是一种卖断行为,把到期进口商不付款的信用风险也转嫁给了金融机构,这也是福费廷交易与一般贴现的最大区别。
  保付代理,出口商在对收汇无把握的情况下,往往向保理商叙做保付代理业务。该种业务结算方式很多,最常见的是贴现方式。由于出口商能够及时地收到大部分货款,与托收结算方式比较起来,不仅避免了信用风险,还减少了汇率风险。
  4.开展各种外汇业务
  即期合同法:指具有近期外汇债权或债务的公司与外汇银行签订出卖或购买外汇的即期合同,以消除外汇风险的方法。
  远期合同法:指具有外汇债权或债务的公司与银行签定卖出或买进远期外汇的合同,以消除外汇风险的方法。
  期货交易合同法:指具有远期外汇债务或债券的公司,委托银行或经纪人购买或出售相应的外汇期货,借以消除外汇风险的方法。
  期权合同法:与远期外汇合同法相比,更具有保值作用。因为远期法届时必须按约定的汇率履约,保现在值不保将来值。但期权合同法可以根据市场汇率变动作任何选择,即既可履约,也可不履约。最多损失期权费。
  掉期合同法:指具有远期的债务或债权的公司,在与银行签订卖出或买进即期外汇的同时,再买进或卖出相应的远期外汇,以防范风险的一种方法。
  利率互换:包括两种形式:一是不同期限的利率互换,其原理如表5-1所示,另一种是不同计息方式(一般是固定利率与浮动利率)互换。
  其他规避风险措施:主要包括易货贸易和提前或延期结汇。
  保运通提醒:作为国际贸易活动不可缺少的一部分,企业公司的外汇风险管理活动的意义重大,因此相应的企业或者公司需要做到预测汇率走势,对外汇风险程度进行测算,同时在识别和衡量的基础上采取措施控制外汇风险,避免产生较大损失。
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